Домой Новости Текущая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня, 2019 год

Текущая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня, 2019 год

13
0

 

На сегодня текущая ставка рефинансирования составляет 7,75%. В статье вы найдете таблицу с динамикой ее изменения, а также прогноз на 2019 год.Размер ключевой ставки на сегодня также составляет 7,75%.  Банк России 8 февраля 2019 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,75% годовых. Годовая инфляция в январе 2019 года соответствовала нижней границе ожиданий Банка России.

Значение текущей ставки рефинансирования на сегодня, 11.02.19

Ставка рефинансирования Центробанка — это процент, под который он может выдать деньги в кредит. Величину данного показателя устанавливают в зависимости от текущего значения инфляции и ряда других факторов.По этой ставке Центральный банк России выдает кредиты другим банкам. Они, в свою очередь, кредитуют физических и юридических лиц уже по увеличенной ставке.

ПримерБанк получает от ЦБ РФ кредит по ставке 7.75%. После этого он выдает кредиты населению под 12% годовых. Разница в 4.25% является прибылью кредитного учреждения.

С 2016 года ставку рефинансирования приравняли к ключевой ставке ЦБ РФ. Но она по-прежнему сохраняет справочный статус. Ведь на значение ставки рефинансирования на текущий момент опирается ряд законодательных актов.Центробанк формирует значение на основе анализа десятков различных экономических показателей государства. Основное влияние оказывают:

  • уровень инфляции;
  • разброс потребительских цен;
  • состояние экономики страны;
  • ситуация на банковском рынке;
  • внешнеполитическая обстановка.

Ставка рефинансирования на текущую дату является одним из самых эффективных инструментов. С ее помощью проводится регулирование экономики государства. Понижение ставки дает импульс к развитию. Кредиты сначала становятся дешевле для банковских организаций, а затем для бизнеса и населения. Это приводит к увеличению спроса на различные категории товаров и услуг. В итоге, государство испытывает экономический рост в период ее понижения.Увеличение ставки рефинансирования приводит к противоположным изменениям. Кредиты дорожают и объем займов падает. Фирмы меньше кредитуются для целей развития и расширения своих производств. Снижаются и объемы потребительских займов. В итоге происходит торможение экономики.Значение ставки также оказывает существенное воздействие на состояние валютного рынка. Уменьшение показателя неизбежно приводит к ослаблению валюты. Увеличение повышает привлекательность валюты в глазах инвесторов. 

Как устанавливают текущее значение ставки рефинансирования ЦБ РФ

При расчете показателя Центробанк руководствуется несколькими правилами:

  1. Величина ставки не должна превышать уровень инфляции. В противном случае, ЦБ РФ окажется в дефиците к концу отчетного периода.
  2. При профиците платежного баланса ставку увеличивают.
  3. При дефиците платежного баланса ставку уменьшают.

Таким образом, при помощи рассматриваемого показателя макроэкономическая система поддерживается в равновесии. Как было сказано ранее, большое влияние на текущую ставку рефинансирования ЦБ РФ оказывает уровень инфляции.При низкой ставке рефинансирования большинство типов кредитов становятся доступнее. Поэтому население берет их в большем объеме. Та же ситуация и с бизнесом. С большим капиталом он может произвести больше товаров или услуг, тем самым повысив свою прибыль.У населения появляются дополнительные денежные суммы, которые оно может потратить на покупки. Это приводит к снижению количества товаров и к общему повышению цен. В результате растет инфляция. Деньги обесцениваются.Ставка рефинансирования в этом случае является инструментом для воздействия на уровень инфляции и некоторые другие факторы. Изменением ставки рефинансирования в сторону увеличения Центробанк замедляет процесс обесценивания денег.

Ставка рефинансирования ЦБ на текущую дату, 11 февраля 2019 года

На текущую дату (январь 2019 года) ключевая ставка равна 7.75 %. Это значение Центробанк установил 17.12.2018 года на очередном совете директоров. Оно действует до 10 февраля 2019 года. Предыдущее значение равнялось 7.50%.

Повышение было вызвано увеличением показателя инфляции. Он оказался выше прогнозного.Динамика показателя представлена в таблице 1.Таблица 1. Ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня и ранее

Год Период Ставка, % Документ Центробанка
2019 с 17.12.2018 7.75 По данным на 14.12.2018
2018 с 17.09 7.50 По данным на 14.09.2018
с 26.03 7.25 По данным на 23.03.2018
с 12.02 7.50 По данным на 09.02.2018
2017 с 18.12 7.75 По данным на 15.12.2018
с 30.10 8.25 По данным на 27.10.2017
с 18.09 8.50 По данным на 15.09.2017
с 19.06 9.00 По данным на 16.06.2017
с 02.05 9.25 По данным на 28.04.2017
с 27.03 9.75 По данным на 24.03.2017

Центробанк размещает актуальную информацию о значении ставки на своем официальном сайте. Значение показателя по состоянию на следующий учетный период будет рассматриваться 10.02.2019 года.Большинство экспертов считают, что ставка будет расти. В этом случае неизбежно увеличится средний процент по займам для населения и бизнеса.Изменение ставки рефинансирования с момента ее введения представим в таблице 2.Таблица 2. Динамика ставки рефинансирования за все периоды действия

Дата начала действия значения Значение, % Документ Центробанка
17.12.2018 7,75 Информация:от 14.12.2018
17.09.2018 7,50 Информация:от 14.09.2018
26.03.2018 7,25 Информация:от 27.07.2018от 15.06.2018от 27.04.2018от 23.03.2018
12.02.2018 7,50 от 09.02.2018
18.12.2017 7,75 от 15.12.2017
30.10.2017 8,25 от 27.10.2017
18.09.2017 8,50 от 15.09.2017
19.06.2017 9,00 от 28.07.2017от 16.06.2017
02.05.2017 9,25 от 28.04.2017
27.03.2017 9,75 от 24.03.2017
19.09.2016 10,00 от 03.02.2017от 16.12.2016от 28.10.2016от 16.09.2016
14.06.2016 10,50 от 29.07.2016от 10.06.2016
01.01.2016 11,00 от 29.04.2016от 18.03.2016от 29.01.2016от 11.12.2015
03.08.2015 11 от 11.12.2015 г.от 30.10.2015 г.от 11.09.2015 г.от 31.07.2015 г.
16.06.2015 11,5 от 15.06.2015 г.
05.05.2015 12,5 от 30.04.2015 г.
16.03.2015 14 от 13.03.2015 г.
02.02.2015 15 от 30.01.2015 г.
16.12.2014 17 от 16.12.2014 г.
12.12.2014 10,5 от 11.12.2014 г.
05.11.2014 9,5 от 31.10.2014 г.
28.07.2014 8 от 25.07.2014 г.
28.04. 2014 7,5 от 25.04.2014 г.
03.03.2014 7 от 03.03.2014 г.
13.09.2013 5,5 от 13.09.2013 г.
14.09.2012 8,25 Указание:от 13.09.2012 г. № 2873-У
26.12.2011 8 от 23.12.2011 г. № 2758-У
03.05.2011 8,25 от 29.04.2011 г. № 2618-У
28.02.2011 8 от 25.02.2011 г. № 2583-У
01.06.2010 7,75 от 31.05.2010 г. № 2450-У
30.04.2010 8 от 29.04.2010 г. № 2439-У
29.03.2010 8,25 от 26.03.2010 г. № 2415-У
24.02.2010 8,5 от 19.02.2010 г. № 2399-У
28.12.2009 8,75 от 25.12.2009 г. № 2369-У
25.11.2009 9 от 24.11.2009 г. № 2336-У
30.10.2009 9,5 от 29.10.2009 г. № 2313-У
30.09.2009 10 от 29.09.2009 г. № 2299-У
15.09.2009 10,5 от 14.09.2009 г. № 2287-У
10.08.2009 10,75 от 7.08.2009 г. № 2270-У
13.07.2009 11 от 10.07.2009 г. № 2259-У
05.06.2009 11,5 от 4.06.2009 г. № 2247-У
14.05.2009 12 от 13.05.2009 г. № 2230-У
24.04.2009 12,5 от 23.04.2009 г. № 2222-У
01.12.2008 13 от 28.11.2008 г. № 2135-У
12.11.2008 12 от 11.11.2008 г. № 2123-У
14.07.2008 11 от 11.07.2008 г. № 2037-У
10.06.2008 10,75 от 9.06.2008 г. № 2022-У
29.04.2008 10,5 от 28.04.2008 г. № 1997-У
04.02.2008 10,25 от 01.02.2008 г. № 1975-У
19.06.2007 10 от 18.06.2007 г. № 1839-У
29.01.2007 10,5 от 26.01.2007 г. № 1788-У

23.10.2006 11 от 20.10.2006 г. № 1734-У
26.06.2006 11,5 Телеграмма:от 23.06.2006 г. № 1696-У
26.12.2005 12 от 23.12.2005 г. № 1643-У
15.06.2004 13 от 11.06.2004 г. № 1443-У
15.01.2004 14 от 14.01.2004 г. № 1372-У
21.06.2003 16 от 20.06.2003 г. № 1296-У
17.02.2003 18 от 14.02.2003 г. № 1250-У
07.08.2002 21 от 6.08.2002 г. № 1185-У
09.04.2002 23 от 8.04.2002 г. № 1133-У
04.11.2000 25 от 3.11.2000 г. № 855-У
10.07.2000 28 от 7.07.2000 г. № 818-У
21.03.2000 33 от 20.03.2000 г. № 757-У
07.03.2000 38 от 6.03.2000 г. № 753-У
24.01.2000 45 от 21.01.2000 г. № 734-У
10.06.1999 55 от 9.06.1999 г. № 574-У
24.07.1998 60 от 24.07.1998 г. № 298-У
29.06.1998 80 от 26.06.1998 г. № 268-У
05.06.1998 г. 60 от 4.06.1998 г. № 252-У
27.05.1998 150 от 27.05.1998 г. № 241-У
19.05.1998 50 от 18.05.1998 г. № 234-У
16.03.1998 30 от 13.03.1998 г. № 185-У
02.03.1998 36 от 27.02.1998 г. № 181-У
17.02.1998 39 от 16.02.1998 г. № 170-У
02.02.1998 42 от 30.01.1998 г. № 154-У
11.11.1997 28 от 10.11.1997 г. № 13-У
06.10.1997 21 от 01.10.1997 г. № 83-97
16.06.1997 24 от 13.06.1997 г. № 55-97
28.04.1997 36 от 24.04.1997 г. № 38-97
10.02.1997 42 от 7.02.1997 г. № 9-97
02.12.1996 48 от 29.11.1996 г. № 142-96
21.10.1996 60 от 18.10.1996 г. № 129-96
19.08.1996 80 от 16.08.1996 г. № 109-96
24.07.1996 110 от 23.07.1996 г. № 107-96
10.02.1996 120 от 09.02.1996 г. № 18-96
01.12.1995 160 от 29.11.1995 г. № 131-95
24.10.1995 170 от 23.10.1995 г. № 111-95
19.06.1995 180 от 16.06.1995 г. № 75-95
16.05.1995 195 от 15.05.1995 г. № 64-95
06.01.1995 200 от 05.01.1995 г. № 3-95
17.11.1994 180 от 16.11.1994 г. № 199-94
12.10.1994 170 от 11.10.1994 г. № 192-94
23.08.1994 130 от 22.08.1994 г. № 165-94
01.08.1994 150 от 29.07.1994 г. № 156-94
30.06.1994 155 от 29.06.1994 г. № 144-94
22.06.1994 170 от 21.06.1994 г. № 137-94
02.06.1994 185 от 1.06.1994 г. № 128-94
17.05.1994 200 от 16.05.1994 г. № 121-94
29.04.1994 205 от 28.04.1994 г. № 115-94
15.10.1993 210 от 14.10.1993 г. № 213-93
23.09.1993 180 от 22.09.1993 г. № 200-93
15.07.1993 170 от 14.07.1993 г. № 123-93
29.06.1993 140 от 28.06.1993 г. № 111-93
22.06.1993 120 от 21.06.1993 г. № 106-93
02.06.1993 110 от 1.06.1993 г. № 91-93
30.03.1993 100 от 29.03.1993 г. № 52-93
23.05.1992 80 от 22.05.1992 г. № 01-156
10.04.1992 50 от 10.04.1992 г. № 84-92
01.01.1992 20 от 29.12.1991 г. № 216-91

Изменение ставки рефинансирования является индикатором текущего состояния экономики за конкретный период. Можно отследить экономические кризисы. Максимальной величины ставка достигала в октябре 1993 года. На тот момент Центробанк кредитовал коммерческие банки по годовой ставке в 210%. Минимума в 7.25% показатель достиг только в 2018 году. 

Где применяют ставку рефинансирования сегодня?

Данный показатель используют для подсчета различных налоговых платежей, штрафов, пеней. Так, если налогоплательщик просрочил уплату налога или сбора, с него ежедневно будет взиматься сумма в размере 1/300 ставки.Показатель используют при налогообложении рублевых и валютных вкладов. В том случае, когда процент по вкладу превышает текущую ставку рефинансирования. Данное правило действительно и для валютных вкладов, когда процент выше показателя ЦБ РФ более чем на 9 пунктов.Согласно пункту 7 статьи 74 Налогового кодекса Центробанк вправе ввести определенные ограничения на размер максимальной ставки по вкладам. Так показатель не может быть ниже 2/3 ставки по рублевым вкладам и меньше ставки ЛИБОР по валютным депозитам. Верхняя граница определяется из средней ставки по вкладам среди 10 банков с наивысшим рейтингом.Показатель также используют при расчете сумм, присуждаемых по денежным спорам в рамках гражданского права (1/300 ставки рефинансирования).Если работодатель вовремя не перечислил заработную плату, оплачиваемый отпуск, то он будет погасить сумму задолженности и предоставить работнику компенсацию в размере 1/150 ставки рефинансирования за каждый день просрочки. Величина компенсации может увеличиваться, если такое условие прописано в трудовом или коллективном договоре.По законодательству РФ компенсационные выплаты обязательны.Проценты за использование сторонних денежных средств и выгода от экономии на них рассчитываются в размере 2/3 текущей ставки рефинансирования.Если заключен кредитный договор, в котором проценты не указаны, они считаются равными ставке рефинансирования.

Расчеты с использованием ставки рефинансирования  2019 году

Пеня – это штраф, который начисляют за просрочку оплаты какого-либо денежного долга или несоблюдения финансовых обязательств. Начисление в большинстве случаев происходит каждый день.

Расчет пени

Сумму пени определяют по формуле:П = РЗ * ДП * СР / 300,где РЗ — размер задолженности;ДП — дни просрочки;СР — значение текущей ставки рефинансирования ЦБ РФ на сегодня.

ПримерРазмер задолженности составляет 9000 руб. Эта сумма не выплачивалась уже более 50 суток. Текущая ставка рефинансирования ЦБ РФ на сегодня – 7.75%. Подставляем данные в формулу и получаем следующее значение пени:П = 9000 руб. х 50 дн. х 0.0775 / 300 = 116.24 руб.Помимо основного долга в 9000 рублей на момент расчета потребуется оплатить дополнительно 116.24 руб.

ПримерПредприятие в период с 06.08 по 25.08 не могло оплатить счет на сумму 300 000 руб. В итоге период просрочки составил 19 суток. Норматив рефинансирования на тот момент равнялся 7.75%. Подставим данные в формулу:П = 300 000 руб. х 19 дн. х 0.0775/300 = 1472.31 руб.Предприятию помимо основного долга в размере 300 000 руб. придется выплатить дополнительно 1472.31 руб. Причем данная сумма будет увеличиваться с каждым днем.

Расчет компенсации за задержку заработной платы

Размер материальной ответственности со стороны работодателя был повышен до 1/150 ставки рефинансирования с 2016 года. Сейчас формула для расчета имеет следующий вид:К = СЗ * СР * ДП / 150,где К – размер компенсации;СЗ — сумма заработка;СР — текущая ставка рефинансирования;ДП — дни просрочки.По закону зарплата начисляется двумя платежами — авансом и оставшейся частью суммы. По каждой из них компенсация считается отдельно, после чего складывается:К итог = К по авансу + К по остатку

ПримерВ компании установлены следующие сроки выдачи зарплаты:

  • 15 число – аванс;
  • 28 число – оставшаяся часть зарплаты.

В середине 2018 года фирма не смогла вовремя выполнить свои обязательства по оплате труда. В итоге, аванс был перечислен 10 августа вместо 15 июля. Оставшаяся часть заработной платы — 14 августа вместо 28 июля.Определим сумму компенсации работнику с ежемесячной зарплатой 40 000 руб. 16 000 руб. перечисляют авансом. Вторая часть суммы за вычетом НДФЛ равна 18 800 руб. Задержка по авансу составила 26 дн., а по остатку 17 дн. Размер ставки рефинансирования — 7.75%.Подставим значения в формулу:К по авансу = 16 000 руб. х 0.0775 х 26/150 = 214.93 руб.К по остатку = 18 800 руб. х 0.0775 х 17/150 = 165.13 руб.Помимо выплаты зарплаты в полном размере фирма дополнительно заплатит работнику: 214.93 + 165.13 = 380.06 руб.

ПримерПродуктовый магазин установил следующие сроки выдачи аванса и зарплаты:

  • 10 число – аванс;
  • 20 число – оставшаяся часть суммы.

В октябре 2018 года организация была в тяжелом финансовом положении. Она перечислила аванс 21 октября, а оставшуюся часть зарплаты — 31 октября.Определим сумму компенсации для кассира с ежемесячной зарплатой 20 000 руб. Аванс составляет 8000 руб. Вторая часть суммы без учета НДФЛ равна 9400 руб. Задержка по авансу, как и по остатку заработной платы, составила 11 дн. Текущую ставку рефинансирования ЦБ РФ на сегодня приняли в размере 7.75%.Подставим значения в формулу:К по авансу = 8000 руб. х 0.0775 х 11/150 = 45.47 руб.К по остатку = 9400 руб. х 0.0775 х 11/150 = 53.42 руб.Магазин помимо выплаты зарплаты в полном размере дополнительно перечислит кассиру: 45.47 + 53.42 = 98.89 руб. 

Когда следующее заседание ЦБ РФ по ключевой ставке?

Заседание ЦБ РФ по ключевой ставке 2019 Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 22 марта 2019 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России — 13:30 по московскому времени. Ключевая ставка ЦБ РФ на сегодня 2019 год — таблица, официальный сайт